Atualização Mensal - Julho 2012 (Aniversário da Carteira)

Legionários da Blogosfera,

Mais um mês se passou e mais uma etapa foi cumprida rumo à IF. Cheguei bem próximo da minha meta financeira anual e pretendo consolidá-la durante agosto, com aporte e renda ativa de opções. Logo, se tudo der certo, terminarei agosto adiantado em 4 meses em relação à meta anual.

Completei 1 ano desde que implantei meu plano de investimento de longo prazo e o resultado é um crescimento acumulado de aproximadamente 34%, sendo que a meta era de 23,29%. O lucro auferido com opções representou 1,17% do capital inicial, bem abaixo do mínimo de  4% aa buscado, mas, ainda assim, um valor bom, considerando que começei a alavancagem somente em janeiro, mês que o IBOV repicou bem, stopando meus lançamentos e me levando a cometer erros em operações completamente fora do meu plano. Isso foi bom para eu aprender a seguir meu planejamento a risca e a ter controle psicológico, pois ser stopado vai acontecer muitas vezes e para ser vencedor é preciso saber lidar com pequenas perdas.

Jullho também foi mês para aumentar meu preço médio em CIEL3. Sim, enquanto muitos se preocupam em reduzir o preço médio dos micos que compram e que só os levarão a perder dinheiro, eu aumento meu preço médio das ações de boas empresas, com o objetivo de pagar menos IR no caso de liquidação total da posição. Funciona assim:

1) Se o ativo se valorizar acima de 10%, vende-se uma quantidade abaixo de R$ 20.000,00 no mês, pois o lucro auferido nas vendas abaixo desse limite é ISENTO de IR;

2) Para que a Receita Federal não interprete sua operação como Daytrade, recompra-se a mesma quantidade de ações no dia posterior.

Com esse procedimento, aumentei meu preço médio em CIEL3 de R$ 37,86 para R$ 51,47. Antes que perguntem, não há nada de ilegal na operação, pois apenas aproveita-se de um benefício fiscal (isenção) para pagar menos IR, sendo tudo perfeitamente declarado na DIRPF. Esse procedimento possui o nome técnico de ELISÃO FISCAL, que não tem nada a ver com EVASÃO FISCAL, que é infração tributária e, dependendo da magnitude, crime contra a ordem tributária. Google it.

Segue a evolução patrimonial, com a alocação dos ativos:

Segue o balanceamento da carteira (preços de 01/08):

É possível perceber que BBDC4 e VIVT4 ficaram praticamente no 0x0. Seguirei com as compras normalmente, pois os balanços trimestrais não vieram ruins. Ainda não analisei, mas o desempenho de GGBR4 não foi ruim, considerando as dificuldades desse setor. PETR4 performou muito mal, mas, devido a minha baixa exposição, sua rentabilidade negativa foi compensada, em muito, pelas ótimas performances de TBLE3, CCRO3 e CIEL3. Petrobrás está longe de ser um mico, porém está muito alavancada e com dívida altíssima. Isso sem mencionar a interferência governamental através da política de preços dos combustíveis, que está minando o caixa da companhia. Em minha opinião, para o longo prazo, não vejo como não ter um pouquinho de PETR4 e VALE5 numa carteira de ações. Essa última, está um filé ao preço atual.


Resumindo:

Aporte do mês: 1,57% do inicial
Proventos: 0,09% do inicial (média mensal em 2012 igual a 5,08% do salário - meta: 100%)
Bruto com opções: +0,49% do inicial - lucro com lançamentos cobertos em PETR4 e BBDC4 e lucro com compra a seco de PETRH20 (não recomendado para quem tem pouca experiência)

Rentabilidade: 3,33%

 Sem muita inspiração para desenhos e trollagens,

Um abraço a todos!