domingo, 8 de dezembro de 2013
Fala que El Rei te Escuta! - 2
Súditos d'El Rei,
No último post, exibi para toda a Blogosfera de forma inquestionável a arrogância do Sacana de Vida Boa. Os fanboyolas ficaram em polvorosa com a revelação da edição do post do mentiroso Pobreta fake. Basta olhar que o post foi publicado às 7h, mas o primeiro comentário só surgiu às 8h. Porra, todo mundo está cansado de saber que assim que aquele idiota (sem querer ofender o Ministro O Idiota!) publica as merdas dele, as pobretes enlouquecidas se descabelam todas para ver quem vai levar a primeira enrabada do dia. Alguém acredita que o post dele ficou uma hora inteira sem ninguém comentar? Ou ele apagou os primeiros comentários? Por que ele faria isso? Óbvio que eu falo a verdade e ele, como sempre, mente muito.
Assunto superado, vou publicar mais algumas perguntas que recebi nas últimas semanas. Seu nome verdadeiro será abreviado, mas se você assinou com um nick, publicarei na íntegra.
1) Olá IT! Sempre acompanho seu blog, mas não comento, pois sou mulher e fico com medo de represálias ou comentários maldosos, por isso prefiro te escrever. Sou casada, tenho 35 anos e um filho de 8 anos. Meu marido tem 42 anos. Temos uma renda familiar em torno de R$ 12.000. O problema é que aqui em casa é o oposto do que acontece com a maioria dos casais. Eu penso em investir, economizar e evito gastos fúteis. Lógico que tenho os cuidados básicos que toda mulher tem, mas evito exageros. Já meu marido adora se exibir, usa roupas caras, troca de carro a cada dois anos, tem coleção de perfumes importados e malha na academia mais cara do bairro. Somos obrigados a viver um padrão de vida superior ao que podemos arcar apenas para ostentar. Enquanto isso, nosso filho poderia estudar numa escola muito melhor. Por conta dos gastos dele, nossa vida não anda, nossa casa precisa de reformas, não viajamos e não temos quase nenhum dinheiro guardado. O que faço para mudá-lo?
Obrigada!
C.
R.: Antes de mais nada, obrigado por acompanhar o blog. Você não precisa ficar com receio de fazer seus comentários. Apesar de piadas e bom humor serem incentivados, não permito agressões gratuitas e muito menos manifestações de preconceitos. Não sou terapeuta familiar e nem sei direito como te responder, confesso. Então vou te dar uma opinião pessoal. Sobre seu marido, acho que você está cometendo o erro de muitas pessoas quando assumem um relacionamento: o de acreditar que pode mudar o cônjuge com o tempo. Vai ver que foi por ele ser um pavão que você o notou. Essa mania de ostentação é algo complicado, pois é uma característica de personalidade. Normalmente, as pessoas só mudam a personalidade depois de sofrerem muito. Eu sugiro que você converse com seu marido, incentive-o a ler alguns livros básicos (pode ser os do Cerbasi mesmo) e também a acompanhar os blogs sérios aqui da Blogosfera. Fóruns como o do Bastter podem ajudar muito. Se ele é muito materialista e gosta de tirar onda, cuidado com a bolsa de valores, pois isso pode trazer sérios problemas para ele. Se os hábitos dele estão pondo a família em dificuldades, um acompanhamento psicológico pode ser necessário, mas não fale isso diretamente a ele. Talvez seja uma boa você ir e pedir para ele te acompanhar. O diálogo aberto é fundamental. Boa sorte!
2) Olá Troll! Como você analisou os balanços trimestrais das empresas? Valeu!
Mancebo no Mercado
R.: Olá jovem mancebo! Praticamente todas as empresas de minha carteira não necessitam de acompanhamento trimestral. Esse balanços, eu olharia apenas se estivesse investindo em empresas de alto risco, como sociedades em situação crítica de endividamento (ainda não considero Petro nessa situação) ou turnarounds. Mas esse tipo de empresa não faz parte do meu perfil. Atualmente, acompanho Petro, para verificar como andam os prejuízos com importações, e Gerdau, para verificar coma anda a recuperação das margens da empresa. As outras, basicamente, olho evolução da receita, custos, lucro líquido, margem Ebitda e a comparação com os períodos anteriores. Também é importante saber as externalidades relacionadas a empresa. No caso da Gerdau, os EUA aplicaram medidas antidumping contra o aço turco e isso é bom para a empresa. Há investidores que acompanham tão de perto as empresas que chegam até a prever lucros trimestrais. Para nós, que não somos profissionais e não dedicamos tanto tempo ao mercado, basta uma boa diversificação e fugir de notícias, promessas e micos.
3) Caro Investidor Troll, como vai? Eu invisto em renda variável, mas tenho bastante receio de ações. Prefiro FIIs e tenho uma boa grana neles. Vc pretende investir nessa modalidade?
Um abraço!
M.A.O
Obrigado por acompanhar o blog. Bom, eu não considero FIIs renda variável. Eu os vejo com uma forma de investimento em imóveis. Ok, o valor da cota varia. Mas se você sair perguntando na rua para várias pessoas quanto vale sua casa, dificilmente vai escutar valores exatamente iguais, certo? Então, apesar de seu imóvel físico não ter um valor exato nesse momento, isso não quer dizer que ele seja uma forma de RV, concorda? Eu pretendo investir em imóveis sim, mas não agora. Eu considero que a bolsa com baixa valorização (talvez até descontada) é um ótimo momento para eu direcionar meus aportes para ela. Por outro lado, não é novidade que os preços dos imóveis estão nas alturas. Tenho medo de modinha. Vejo muita gente com DYs espetaculares de quase 0,80% a.m em carteiras de FIIs, mas e como fica o ganho de capital? Tenho acompanhado meio ao longe, mas mas parece que os FIIs estão azedando muitas carteiras por aí. Também tenho dúvidas básicas sobre esse mercado que eu devo sanar antes de alocar meu capital, principalmente as relacionadas sobre a governança e a auditoria desses fundos.
Por hoje é só! Obrigado por manterem contato com El Rei!
"Devemos não somente nos defender, mas também nos afirmar, e nos afirmar não somente enquanto identidades, mas enquanto força criativa."
- Michel Foucault (1926 - 1984), filósofo francês.
quinta-feira, 5 de dezembro de 2013
A Blogosfera precisa do Pobretão?
Povo de toda a Blogosfera,
Conforme prometido, aí está print do post original do Pobretão. A publicação original foi modificada com menos de cinco minutos no ar. Mas de tão abismado que fiquei, consegui copiá-la em tempo hábil.
Engana-se quem acha que fiquei estarrecido por ele, mais uma vez, tentar jogar todos contra mim.
Não!
O que me deixou atônito é a extrema arrogância deste blogueiro. Dessa vez, ele se revelou e eu não vou deixá-lo escapar. Como pode alguém achar que manda em dezenas de blogs, sendo que vários desses blogs são mais antigos e com muito mais conteúdo que o do Pobretão fake de merda?
Ele já foi divertido. Sim, no início era legal vê-lo se fazer de vítima do sistema capitalista, ao mesmo tempo em que sonhava ser da elite do mesmo. Era engraçado quando ele se descabelava com cada tombo da Eletropaulo, teimando que seu falso all in seria vencedor e lhe traria um camaro amarelo. Mesmo sabendo que tudo era mentira, era engraçado...
Mas aí veio o sucesso. Que trouxe o adsense. Que trouxe a ambição por mais adsense.
Como profissional de marketing, ele foi buscar mais formas de atrair e influenciar jovens. Foi então que mudou o tom das postagens. De vítima, passou a ser algoz das mulheres. Ele incorporou direitinho todo o discurso da banda podre do movimento realista.
Não tenho nada contra a Real. Tive contato com esse movimento faz uns 3 anos. Acredito que a Real salva vidas. Mas a Real não passa de uma análise do comportamento feminino e sobre como o homem pode se defender de chantagens sem o uso da força. O propósito da Real é facilitar a convivência e não incitar ódio e preconceitos.
Mas brigas trazem visitas. Que trazem mais adsense e bônus especiais.
Então eu chamo os leitores e blogueiros a uma reflexão.
Quais são os nossos ideais? Concordamos com os absurdos propagados pelo blogueiro Pobretão? Precisamos dele?
Vocês, antigos e novos, não se sentem ofendidos com alguém lhes ordenando sobre com quem podem ou não ter contato? Quem é ele para lhes ordenar colocar ou retirar alguém de suas listas de favoritos?
Aos casados, não lhes fere a dignidade quando ele diz, sem a menor cerimônia, que suas esposas não possuem honra? Vocês realmente concordam com a mensagem de ódio e desprezo às mulheres que ele transmite em todos os seus posts?
Povo da Blogosfera, os posts outrora engraçados, que brincavam com situações cotidianas, deram lugar a mensagens de ódio e incitação a violência. E isso é crime!
Vocês realmente desejam ter um hipócrita, mentiroso e criminoso em suas listas de favoritos? E mais: vocês realmente querem ajudá-lo a ter audiência?
Qual o motivo para frequentar um blog onde não se pode sequer expor uma ideia sem receber uma saraivada de ofensas? Eike Rico, Uorrem e até mesmo o Corey sabem o que é isso...
Ele, que os menospreza e diz que seus blogs dependem do dele para sobreviver!
Ele vai dizer que é mentira. Só que eu não fui o único a copiar o post original. Vi pelo menos três anônimos dizendo a mesma coisa, mas ele (ou eles) modera o dia todo. Inclusive no horário onde todos os pobretões paulistas deveriam estar presos no trânsito.
Eu não vou me alongar, expondo novamente todas as provas de que ele é um personagem. Acho que isso já está mais do que provado e até os fanboys dele já aceitaram esse fato. Só que ele é um personagem que espalha ideias perigosas para jovens em formação. Ideias que um dia podem até matar.
Bons Dividendos foi banido por muito menos. É hora de refletirmos sobre a necessidade da existência de um personagem desagregador e incitador de ódio em nosso meio.
domingo, 1 de dezembro de 2013
Atualização Mensal - Novembro de 2013
Pâmela Gonçalves, a modelo do post anterior, em trajes menos generosos. Contribuição: anônimo não-monobíceps |
Súditos de minha Blogosfera!
O ano praticamente acabou. Nesse mês de novembro, tivemos uma correção no IBOV, o que já era esperado, já que o índice subiu forte nos últimos 3 meses. Como minha carteira tem um caráter mais defensivo (beta menor que 1), a queda foi bem absorvida. Não é um tropeço e, sim, um fato normal para quem investe em renda variável.
A má notícia do mês foi a exclusão do blog de nosso amigo e Blogueiro Titã, além de Ministro da Educação Sexual e Rei das Caçambas do Norte, Ilustríssimo Zé Mobral. Foi uma pena ele ter divulgado informações tão precisas sobre sua identidade no blog. Bastava ler 3 posts e o fórum d'El Cachorrão Bastter para descobri-lo. Tentei avisá-lo algumas vezes, mas ele não possuía email e ignorou meus sinais nos comentários do blog. Por outro lado, ele não nos deixou em definitivo e continua a tecer comentários preciosos, mas em um blog que não o merece. Falando nisso: o Playboy Fake de Vida Boa andou dizendo que eu revelei a identidade do Mobral. Ele não suporta quando falam que ele é personagem, mas adora fazer essas falsas acusações. Mobral, se você acha que eu o prejudiquei de alguma forma, manifeste-se nos comentários e eu excluirei meu blog sem pensar duas vezes.
Sobre os trades, o mês foi ótimo para as opções, derivativo ao qual já estou habituado a operar. Porém, foi péssimo para os mini contratos de índice futuro, derivativo onde sou um cabaço. Falta um plano mais consistente. Perdi as duas operações e a terceira, que está em aberto, também deve ser stopada. A grande vantagem é que não tenho pressa e só opero um mini. Portanto, essas perdas não me afetam e constituem um aprendizado barato. Se é que está havendo aprendizado, já que operar essa bagaça é algo extremamente subjetivo e difícil! huahuahua!
Mas vamos ao que interessa?
Tímida evolução de +0,77%, graças ao aporte de R$ 9 mil. Uma parte do dinheiro destinado ao processo, que eu já deveria ter dado entrada, foi usada. Na verdade, tenho ponderado se vale mesmo à pena encher os bolsos do advogado. Vou tomar uma decisão definitiva esse mês. Desconsiderando o aporte, houve queda de -1,14%, ficando o anual com rentabilidade de +14,37%.
Posição atual da carteira d'El Rei:
Resumo:
Aporte do mês: R$ 9.000,00
Proventos: R$ 4.097,70 (VIVT3, BBDC4 e GGBR4) - média mensal em 2013 igual a 12,81% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: lucro de R$ 1.040 (encerrei a BBDCL5 e operei PETRL23). Sigo vendido em GGBRL19 (R$ 0,23), BBDCA33 (0,40) e PETRA22 (0,28).
Bruto com WIN: - 2.065 pontos, 1 mini, ou R$ 413. Permaneço VENDIDO a 52.000 pontos.
Aporte do mês: R$ 9.000,00
Proventos: R$ 4.097,70 (VIVT3, BBDC4 e GGBR4) - média mensal em 2013 igual a 12,81% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: lucro de R$ 1.040 (encerrei a BBDCL5 e operei PETRL23). Sigo vendido em GGBRL19 (R$ 0,23), BBDCA33 (0,40) e PETRA22 (0,28).
Bruto com WIN: - 2.065 pontos, 1 mini, ou R$ 413. Permaneço VENDIDO a 52.000 pontos.
Compras: 100 VIVT3, 100 GGBR4 e 300 CCRO3.
Não deixem de conferir o ranking de meu Guardião-Mor, aqui.
Um abraço d'El Rei!
"É fazendo que se aprende a fazer aquilo que se deve aprender a fazer."
- Aristóteles (384-322 a.C.), filósofo grego.
“É
fazendo que se aprende a fazer aquilo que se deve aprender a fazer” -
See more at:
http://eugeniomussak.com.br/uma-boa-ideia-nao-e-tudo/#sthash.8cTHU0Yh.dpuf
“É
fazendo que se aprende a fazer aquilo que se deve aprender a fazer” -
See more at:
http://eugeniomussak.com.br/uma-boa-ideia-nao-e-tudo/#sthash.8cTHU0Yh.dpuf
segunda-feira, 25 de novembro de 2013
Controle Emocional e Finanças
Caros súditos d'El Rei,
Um tema recorrente nos livros de finanças, mas pouco discutido na Blogosfera é sobre como os problemas emocionais afetam suas decisões de investimentos. Essa questão para mim é muito simples. Não tem jeito: se você tem problemas emocionais, a bolsa não será a solução. Você irá perder dinheiro e fracassar!
Mesmo que você estude muito, leia todos os livros de análise fundamentalista e técnica, grude o olho no HB e aprenda tudo sobre derivativos financeiros, tudo vai dar errado na hora de apertar o botão.
Se você acha que por investir na bolsa você tem algo de especial e é diferente das pessoas "comuns", sua arrogância será cobrada quando você fizer diversas operações desastrosas para conseguir uma rentabilidade incomum, com o fútil objetivo de provar para seus conhecidos que você é o cara.
Então você acha mesmo que só porque sabe a diferença entre PN e ON, você faz parte da elite dos investidores brasileiros e seu futuro será trabalhar quando quiser e viver rodeado de amigos lhe chupando as bolas? Caro amigo que investe R$ 3 mil mensais, você não tem mais valor do que um analfabeto financeiro que torra tudo com eletrônicos, mas cujo trabalho é buscar incessantemente a cura da AIDS. E que esse pesquisador encontre logo a porra da cura, pois quero comer GPs top sem camisinha!
Então você não tem paciência para aprender um novo idioma? Vive comprando cursinhos sobre como aprender a tocar violão em 30 dias sem sair de casa? Acha que o mundo gira em torno do seu umbigo, quer tudo pra ontem e faz biquinho quando te dizem "não"? Você fica de "mimimi" quando uma ação sobe muito e depois retorna ao preço inicial? Oh, tenho pena de você quando o Sr Mercado, El Triturador de Egos, massacrar-lhe o orgulho, pois aquela ação com baixo P/VPA não vai bombar, enquanto a outra com P/L alto que só "sardinhas" compram não para de subir.
Entenda que quando você está desmotivado, com baixa autoestima e, principalmente, ansioso por querer ganhar dinheiro, a bolsa não irá resolver seus problemas. Se você está bem consigo mesmo, satisfeito com sua vida e motivado, a bolsa irá lhe fazer bem. Se você está mal e quer usar a bolsa (ou um relacionamento, ou qualquer coisa) para ficar bem, você irá ficar pior!
A conclusão óbvia é que se você está deprimido, ansioso, neurótico ou é arrogante (o pior tipo), a bolsa apenas será sua corda no pescoço. A verdade é que quase todo mundo tem um problema, mas poucas pessoas procuram auxílio profissional.
Se você tem problemas emocionais e toma remédios controlados para dormir, não invista na bolsa. Trate-se, acalme-se e encontre um pouco de paz interior.
Abraços d'El Rei
"Conhece-te a ti mesmo."
- Sócrates (479-399 a.C.), filósofo ateniense.domingo, 3 de novembro de 2013
Atualização Mensal - Outubro de 2013
Já rodou no membro real. Veredito: aprovadíssima! |
Atualização atrasada por conta de pane em meu computador. Ainda bem que não foi no HD! Impressionante como APENAS nessas horas que a gente pensa: "Por que não fiz a porra do backup?!"
No mês de outubro o IBOV continua com sua recuperação de curto prazo, subindo 3,66%. Todos os membros da Blogosfera saltitando de alegria, exceto pelos
Não existe investimento vencedor quando a perda de uma única operação te expulsa do mercado!
Agora aparecem várias histórias de pessoas que perderam 99% de todo o patrimônio comprando OGX. Não sinto pena, pois se a ação tivesse valorizado 400%, esse mesmo cara estaria se achando o maior fodão da face da Terra. O mercado não deixa o orgulho passar impune. No vídeo abaixo, substituam a palavra "vida" por "bolsa" na fala do Fábio Porchat e terão uma ideia do que é investir em renda variável buscando alto retorno em pouco tempo. No final do vídeo é a fala do investidor "inocente" da OGX....
Falando em controle de risco e ganância, esse mês pude constatar como operar pequeno quando não se tem experiência é importante. Você pode se dar o luxo de cometer erros grosseiros (e você cometerá!) que isso não lhe trará prejuízos significantes. Por exemplo, em uma operação com WINZ13, eu estava tomado pela soberba por ter acertado um topo. No dia 24/10, entrei vendido a 54.445, após o mini perder a mínima do dia anterior. O WIN caiu por dois dias seguidos e se aproximou da LTA. Trade contra a tendência, coloquei meu stop gain, sendo ele executado no dia 28/10 a 54.065. Ganho de 380 pontos? Não! Apertei a porra do botão de VENDER ao invés do botão de COMPRAR, dobrando posição vendida em dia de pregão muito altista! CA-RA-LE-O!
Ao menos o desfecho não foi desastroso, pois estabeleci um teto máximo e no pregão seguinte o índice realizou, me deixando no 0x0. Mas, se fossem 10 contratos, talvez eu tivesse ficado nervoso e zerado de uma vez.
Minha saga pelos R$ 500 mil continua e se o IBOV não azedar, acho que vai rolar! Aos balanços trimestrais, não costumo dar muita importância, mas o de Petro continua incomodando por causa do prejuízo com a área de importações de derivados. Uma empresa com a receita gigante e lucro de meros R$ 3,5bi é vergonhoso. Mas ao que parece, essa situação está chegando ao limite. E o mercado percebeu...
Segue a evolução patrimonial de El Rei, incluindo aportes:
Um expressivo aumento patrimonial de +7,86%, ou cerca de R$ 34 mil! Excluindo o aporte de R$ 6.400, a rentabilidade mensal foi de 6,40%, com o anual ficando em 16,11%. Faltam 2 meses para o fim do ano e estou a apenas R$ 30 mil de me tornar meio milionário!
Posição atual da carteira de El Rei (fechamento de 31/10/2013):
Resumo:
Aporte do mês: R$ 6.400,00
Proventos: R$ 1.602,71 (BBDC4 e CCRO3) - média mensal em 2013 igual a 11,02% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: lucro de R$ 400 (encerrei a PETRK21). Sigo vendido em BBDCL5, lançada a R$ 0,45.
Bruto com WIN: 860 pontos, 1 mini, ou R$ 172. Permaneço COMPRADO a 53.800 pontos.
Aporte do mês: R$ 6.400,00
Proventos: R$ 1.602,71 (BBDC4 e CCRO3) - média mensal em 2013 igual a 11,02% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: lucro de R$ 400 (encerrei a PETRK21). Sigo vendido em BBDCL5, lançada a R$ 0,45.
Bruto com WIN: 860 pontos, 1 mini, ou R$ 172. Permaneço COMPRADO a 53.800 pontos.
Compras: 300 TAEE11 e 200 CCRO3.
Não deixem de conferir o ranking de meu Guardião-Mor, aqui.
"A ganância é o último recurso do fracasso."
- Oscar Wilde (1854 - 1900), escritor irlandês.terça-feira, 1 de outubro de 2013
Atualização Mensal - Setembro de 2013
Você pediu! Olha ela aí! Vida Guerra! |
Súditos de minha Blogosfera!!!
Mais um mês se passa e mais perto do patamar psicológico dos R$ 500 mil El Rei se aproxima! Apesar da forte realização do último pregão, esse foi o melhor mês do ano da carteira real. Se o índice continuar em tendência de alta, provavelmente atingirei essa barreira nos próximos meses.
Operei um único contrato de mini-índice com estratégia de swing trade. Foram duas operações contra a tendência, operando vendido dentro de um canal de alta, sendo uma vencedora e outra perdedora. Ainda preciso refinar minha estratégia, mas o saldo acabou sendo positivo de R$ 273,24, além de eu ter aprendido mais sobre a parte prática, vendo como são os ajustes diários e a volatilidade desse instrumento. Vou operar com bem pouco capital por uns meses, somente a título de aprendizado. Seria muito interessante discutir sobre o assunto, mas a blogosfera é carente de traders. O único que tinha não sabia nem calcular IR...
Setembro também foi um ótimo mês para os proventos. Recebi gordos dividendos e JSCP de TBLE3 e CIEL3. Acredito que vou fechar o ano com um crescimento de 50% no recebimento de proventos em relação ao ano passado.
Houve grande comoção no post anterior sobre qual o evento que está a ocorrer em minha vida e que repercutirá em minhas finanças. Inclusive o blog e o Facebook de El Rei ficaram com pouca atenção. Ok, vou revelar, até mesmo por uma questão de transparência. Na verdade, são dois eventos.
1) Evento bom: minha genitora atingiu a histórica marca sexagenária! Sim, estou preparando, praticamente sozinho, a festa maravilhosa a que ela faz jus. Não me perguntem, mas vou gastar muito, pois ela realmente merece. Especularam que eu vou me casar, mas jamais vou gastar vultosa soma de dinheiro com festa de casamento. Quando este importante evento ocorrer em minha vida (ou se ocorrer?), será no civil e para poucos convidados.
"Ah, mas sua noiva vai querer festa cara!"
2) Evento ruim: estou processando uma pessoa e uma sociedade, em todas as esferas possíveis. Cheguei a escrever o motivo, mas apaguei. Não acho seguro falar disso na internet, mesmo que anonimamente. Brasileiros não gostam de regras e também não sabem perder. Aconselhei-me com um bom advogado
Vamos ao que interessa! Segue a evolução patrimonial de El Rei, incluindo aportes:
O patrimônio aumentou +6,21%, sem aportes devido aos eventos acima descritos. O acumulado anual está em 7,02%. Ainda tem ajuste positivo de WIN para entrar na conta, mas a diferença será mínima. Vou computar em regime de caixa, como faço com as opções, então fica para o próximo mês. Minha meta original já foi ultrapassada em mais de R$ 100 mil, o que significa que a IF está mais próxima do que o previsto!
Posição atual da carteira de El Rei:
Resumo:
Aporte do mês: ZERO
Proventos: R$ 4.623,63 (BBDC4, TBLE3 e CIEL3) - média mensal em 2013 igual a 10,91% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: lucro de R$ 640 (encerrei a GGBRJ48). Sigo vendido em PETRK, lançada a R$ 0,27.
Compras: 100 BBDC4 e 200 TAEE11.
Não deixem de conferir o ranking de meu Guardião-Mor, aqui.
Obs: vai ter galinha frita esse mês, mas agora vou dormir! Fica para o próximo post!
"Das várias maneiras de se atingir o desastre, o jogo é a mais rápida; as mulheres, a mais agradável;e consultar um economista,a mais segura."
- George Pompidou (1911 - 1974), ex-presidente francês.domingo, 1 de setembro de 2013
Atualização Mensal - Agosto de 2013
Musa dos 400 mil! |
Mais um mês se passa! O IBOV performou muito bem, porém a carteira de El Rei teve leve decréscimo. Estou acelerando os estudos com operações de curto prazo. A questão dos custos me preocupa e a corretora negocia apenas se eu operar freneticamente. Ainda assim, a melhor proposta deles dobraria meu gasto previsto com corretagem caso eu opere apenas pelo HB. Portanto, devo trocar de corretora novamente. Não tem problema, já que transferir a custódia é de graça. Meu recado para o agente que ligou dizendo que estava a minha disposição para me "ajudar" no que eu precisasse, mas a única coisa que faz é me enviar sugestões de carteira semanal (whattafuck?) e relatórios ridículos de long and short.
O aporte do mês de agosto foi generoso, graças a parcela de 13º salário top recebida em julho. A meta de aportar R$ 100 mil em 2013 foi batida! Porém, é altamente provável que os aportes sejam reduzidos ou até mesmo parem por alguns meses. Não detalharei, mas devo me preparar para eventos que poderão atrasar minha IF.
Segue a evolução patrimonial de El Rei, incluindo aportes:
O patrimônio aumentou +4,26% graças ao belo aporte de R$ 20 mil. Ultrapassei meu Ministro da Comunicação, O Idiota, porém, como meus aportes diminuirão, é pouco provável que eu consiga vencer tal lide. Descontado o aporte, houve queda de -0,81%.
Posição atual da carteira de El Rei:
Resumo:
Aporte do mês: R$ 20.000,00.
Proventos: R$ 703,85 (BBDC4 e PETR4) - média mensal em 2013 igual a 7,95% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: perda de aproximadamente R$ 300,00, pois PETR4 e GGBR4 dispararam a volatilidade. BBDCI30 me salvou de um prejuízo maior ao me dar R$ 470 de lucro bruto. Sigo vendido em GGBRJ48 a R$ 0,38.
Compras: 200 BBDC4, 200 TAEE11 e 300 CCRO3.
Não deixem de conferir o ranking de meu Guardião-Mor, aqui.
Poderia fritar o Bobwes, mais conhecido como Rw-trader, que deletou o blog ao ser desmascarado por sequer saber como calcular um simples IR mensal e começou a vender bonecas online. Recuso-me a colocar o link, pois as bonecas são muito medonhas e aparentam ser de baixa qualidade. Talvez, eu o frite no próximo post. A fritada dará espaço para as fotos do evento de nomeação do Excelentíssimo Senhor Dimarcinho como meu novo Primeiro-Ministro! A eleição foi apertada, mas ele foi o preferido da galera! Você merece Dimarcinho!
Pronto para a nomeação! |
Recebendo a Ordem de El Rei Troll |
Comemoração na noite carioca! Ah mulek! |
Keep Trolling! Work Hard!
sábado, 17 de agosto de 2013
Livro: Comprar ou Vender? Como Investir na Bolsa Utilizando a Análise Gráfica
Modelo carioca Brisa Ramos. Vão se "masturbarem-se"! |
Povo de minha Blogosfera,
Mais um livrinho básico de análise gráfica foi para a estante de El Rei. O primeiro, do Alexander Elder, você confere aqui.
O livro que terminei, cujo nome é o título do post, foi escrito por Eduardo Matsura, um grafista brasileiro que possui um certo prestígio, pelo que pesquisei. Apesar de ser um livro voltado a iniciantes, ele vai direto ao aspecto prático da AT, o que foi ótimo para mim, que já sei o basicão, como o que são bolsas de valores, ações, diferenças entre AT e AF, por exemplo.
Sobre a estrutura e o conteúdo, posso dizer que esse livro é uma espécie de "resumão". São apenas 9 capítulos em pouco mais de 160 páginas de letras grandes e muitos desenhos. É leitura para 3 a 5 dias.
"Pô, então livro é ruim???"
Não, jovem mancebo apressadinho, muito pelo contrário. Por abordar diretamente o assunto de forma atualizada e simples, o livro é muito interessante e desmistifica a AT, tornando-a mais palpável. Em quase todos os capítulos, eu tinha a sensação de estar lendo um post do nosso Blogueiro Titã Além da Poupança, tamanha a simplicidade com que o autor discorre sobre os temas, sem que isso prejudique o conteúdo e o aprendizado.
Os temas abordados são os conceitos de suporte e resistência, padrões gráficos, candlestick, indicadores, gerenciamento de risco, estratégias de operação, trading system e um capítulo dedicado a
Como podem ver, apesar de pequeno, o livro é bem completinho, né? É só ler e meter as caras...
Achei o livro altamente didático para iniciantes. Tão didático, que temos a impressão de estarmos plenamente preparados para enfrentar o mercado. Ledo engano. Diferente do livro do Elder, esse livro praticamente não fala de psicologia de mercado e praticamente ignora a importância do controle emocional do trader. Também achei a parte de gerenciamento de risco deficiente. Não há menção sobre como escolher o tamanho da posição (position sizing). Há menção sobre análise de risco-retorno, porém não é dada a devida importância a esse tema. A parte de novos indicadores serve apenas para dar ciência ao leitor da existência dos mesmos, pois o tema é pouco explorado e desenvolvido de forma incompleta.
O veredito de El Rei sobre essa obra é que ela é ótima para iniciantes, mas por não dar importância a outros aspectos tão importantes quanto a correta interpretação dos gráficos, o leitor precisa de complementação. Mesmo assim, para um livro que hoje custa na faixa de R$ 40, creio que esse é um baixo investimento, mas que pode evitar que muitos iniciantes percam dinheiro por falta de conhecimentos básicos.
Recomendado!
"O entusiasmo é a maior força da alma. Conserva-o e nunca te faltará poder para conseguires o que desejas."
- Napoleão Bonaparte (1769 - 1821), Imperador dos Franceses, Rei de Itália, Protetor da Confederação do Reno, Co-príncipe de Andorra.
quinta-feira, 1 de agosto de 2013
Atualização Mensal - Julho de 2013
400K: venha logo que eu quero lhe comemorar... |
Povo de minha Blogosfera Financeira!
O mês de julho teve uma tímida recuperação frente ao caos que foi junho. Os balanços trimestrais começaram a sair, mas eu não costumo dar muita bola para eles. Porém, percebi que a Telefônica está com números um pouco piores que o ano passado. O setor é muito concorrido, mas o que espero dessa empresa é um bom crescimento, já que ele está passando por uma reestruturação por conta da fusão com a Vivo. Vamos observar!
Nosso amiguinho Eike Rico está apaixonado! E por uma índia, tal qual o Titã da Blogosfera, sir Zé Mobral! E aí? Será que ela gosta de falar de alemães nazistas psicopatas?! Queremos imagens!!!
É com muito pesar que também anuncio a destituição do ex-Titã Bons Dividendos do cargo de Primeiro-ministro da Blogosfera. Com sua operação termo fake, aliada a um pequena desconfiança que muitos já tinham dele, não há mais condições de ele ocupar um cargo tão importante quanto esse. Com isso, a vaga está aberta e meus súditos podem votar em um dos cinco candidatos! Ok, votem somente em três, pois dois deles estão somente fazendo figuração! kkkkk!
Vamos ao que interessa! No mês de julho, optei por não fazer aportes, pois tive alguns gastos extras com lascívia e luxúria, precisando recompor meu colchão de segurança, que já estava ficando baixo (menos de 15k). Em agosto, irei aportar mais forte, graças ao 13º top.
Apenas zerei lançamentos cobertos de opções de posições abertas em junho. Foi o melhor mês para opções esse ano. Quase que GGBR4 leva meus lucros, pois saí da operação pouco antes de uma grande pernada de alta, conforme foi postado no Facebook de El Rei. Cada vez mais me convenço que a experiência é tão importante quanto o conhecimento teórico, em se tratando desse universo caótico que é a bolsa de valores.
Houve aumento de +1,77% no patrimônio, ficando um leve tique abaixo de meu honorável Ministro da Comunicação, O Idiota. Em agosto, se não houver nenhum desastre, espero superar a barreira dos R$ 400 mil com folga e me consolidar como dono do maior patrimônio de toda a Blogosfera Financeira. kkkkk!
Posição atual da carteira de El Rei:
Nenhuma alteração em relação ao mês anterior. Esse mês, pretendo comprar TAEE11, CCRO3 e BBDC4.
Resumo:
Aporte do mês: R$ 0,00.
Proventos: R$ 378,41 (BBDC4) - média mensal em 2013 igual a 9,50% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: encerradas a posições em PETRH20, GGBRH14 e BBDCH31, num total de R$ 1.179,28 de lucro. Sigo vendido em GGBRI16.
Compras: não houve.
Não deixem de conferir o ranking de meu Guardião-Mor, aqui.
Tive muitos candidatos para a fritada do mês, mas não poderia deixar de prestar uma homenagem ao nosso amigo multinível, Holding Scott. Vai com tudo, surfista!
Até a próxima povo!
- Abraham Lincoln (1809 - 1865), 16° presidente dos Estados Unidos (março de 1861 até abril de 1865) -
quarta-feira, 17 de julho de 2013
Entrevista - Além da Poupança
Nobres combatentes, súditos, membros da corte e musas do harém de El Rei!
É com muito pesar que não tenho lhes dado a devida atenção! Assuntos urgentes clamam pela mão de EL Rei. No facebook real, há bastante conteúdo e atualizações quase diárias. Clique aqui e curta!
Porém, para compensar minha falta, trago a vocês uma entrevista com ele, um blogueiro muito especial e querido por todos, conhecido por sua simplicidade aliada a uma grande facilidade para transmitir conhecimento. Seu único defeito: ser botafoguense! Entrevisto um dos Titãs da Blogosfera, Além da Poupança, vem pra cá! Uou!!!
1) El Rei: Caro Além da Poupança, seu blog é relativamente novo - iniciou em setembro de 2011 - e rapidamente tornou-se um sucesso na comunidade de finanças, sendo citado em diversos fóruns, fazendo a Planilha do ADP ser uma referência para o controle da rentabilidade pelo sistema de cotas. Ao criar o blog, você esperava toda essa repercussão?
Porém, para compensar minha falta, trago a vocês uma entrevista com ele, um blogueiro muito especial e querido por todos, conhecido por sua simplicidade aliada a uma grande facilidade para transmitir conhecimento. Seu único defeito: ser botafoguense! Entrevisto um dos Titãs da Blogosfera, Além da Poupança, vem pra cá! Uou!!!
1) El Rei: Caro Além da Poupança, seu blog é relativamente novo - iniciou em setembro de 2011 - e rapidamente tornou-se um sucesso na comunidade de finanças, sendo citado em diversos fóruns, fazendo a Planilha do ADP ser uma referência para o controle da rentabilidade pelo sistema de cotas. Ao criar o blog, você esperava toda essa repercussão?
A.D.P: Antes de tudo, gostaria de agradecer pela oportunidade desta entrevista. Apesar de sua figura controversa, Rei Troll, muitos concordam que suas ideias são bastante úteis quando não está
trollando, mesmo você considerando sua trollagem como uma função social.
Olha, ainda não considero meu blog um sucesso. Há blogs mais novos que o meu e que possuem audiência maior. Mesmo assim, não pensava que meu blog teria a quantidade de acessos de hoje. Minha maior motivação em sua criação foi devido ao fato de eu ser um cara pragmático. Gosto de ver as coisas pelo lado mais prático e simples possível. Havia alguns blogs que utilizavam linguagens difíceis, abordando teorias complicadíssimas e mostrando fórmulas complexas, que na minha opinião não ajudavam com a educação financeira. Pelo contrário. Alguém que caísse de paraquedas em um desses blogs teria maior repulsa pelo investimento em ações. Na época que criei o blog eu já possuía conhecimento suficiente para ocasionalmente fazer algumas postagens. Mas eu queria fazer de forma simples e com linguagem acessível. Acho que isso ajudou a aumentar a audiência do blog. Outra motivação na criação do blog era buscar contato com outros investidores em ações, coisa que no meu dia a dia não tenho. As planilhas ajudaram também. Tenho facilidade e paciência para fazer fórmulas no Excel. Acredito que as planilhas ajudam o pequeno investidor a ter uma ideia de sua performance na bolsa.
2) El Rei: Você tem planos para o blog? Pensa em profissionalizá-lo e sair do anonimato? Além de você, quantas pessoas sabem da existência do blog?
A.D.P: Por enquanto quero manter o blog da forma atual. Não descarto a hipótese de profissionalizá-lo ou de sair do anonimato, mas confesso que hoje não me sentiria confortável com isso. A intenção é apenas fazer postagens e trocar ideias com as pessoas que o acompanham. Eu precisaria ter certeza de que terei tempo e disposição para o blog caso eu decida ir além disso. Ainda tenho que me preocupar com a faculdade e estou mirando um concurso público. Ainda não sinto que cheguei no auge de minha carreira profissional. Por isso o blog seria mais um hobby do que trabalho. Uma coisa que tenho vontade de fazer é um livro gratuito ou de preço simbólico, mas isso seria algo para daqui a 15 ou 20 anos, pois ainda to muito novinho na renda variável.
Além de mim, somente minha esposa e mais outra pessoa sabem do blog. Sei que há a possibilidade de alguém descobrir quem sou. Caso isso aconteça, pretendo continuar com o blog, mas a divulgação dos detalhes de meus investimentos sofrerão algumas modificações.
3) El Rei: Devido às suas opiniões ponderadas sobre vários assuntos e grande conhecimento de finanças, sempre imaginei que você fosse um senhor de idade. Surpreendi-me quando você revelou ser jovem e casado. Qual sua opinião sobre o impacto do casamento nas finanças e na busca pela IF? Você acha que uma companheira pode ajudar nessa jornada ou sempre atrapalha? Conte-nos sobre sua experiência pessoal.
A.D.P: Minha situação atual é de um cara na idade de cerca de 25 anos, casado, que trabalha e faz faculdade. Essa questão sobre casamento e finanças é muito polêmica para algumas pessoas. Devido ao comportamento de algumas mulheres (me refiro àquelas que gastam bastante dinheiro com cabelo, roupas, sapato e outras coisas), muitos homens já condenam todo tipo de mulher, afirmando que é impossível alguém casado atingir a tão sonhada independência financeira. Hoje estou casado e visualizo a minha independência. Meus aportes não são grandes, mas considero que também não sou velho e ainda há muitas possibilidades de aumentar este aporte. Com meu salário eu seguro as pontas de todos os gastos de casa, sobrando um pouco para investimentos. Quem acompanha meu blog sabe que comecei em janeiro de 2011 com cerca de 12.770 reais. Hoje tenho cerca de 80 mil. Se tudo der certo, daqui a uns 4 anos estarei aportando muito mais do que hoje.
Eu já estive dos dois lados, o de solteiro e o de casado, então tenho propriedade para falar. Não interessa se você é casado ou se é solteiro. Um casal poupador vale muito mais do que um solteiro gastador. Isso me lembra na época que eu era soldado do exército. Lá existia a carreira de tenente temporário. O militar entrava com cerca de 19 anos e já ganhava muito bem. Sabe o que muitos deles faziam? Compravam carros caríssimos, uma arma e só viviam na balada gastando dinheiro com mulheres interesseiras. Eles sabiam que esta situação era temporária, mas não havia qualquer preocupação com o futuro. Havia um sargento gastador que chegou ao ponto de simular um roubo do próprio carro na tentativa de receber um seguro. Foi pego e conseguiu se safar disso na medida do possível. Pediu transferência e mudou até de nome de guerra. Ser solteiro não é garantia de nada. O que importa é o comprometimento. Há mulheres dispostas a construir um patrimônio com o marido. O importante é o cara saber escolher a esposa, ou vice-versa.Pelo menos na época em que namorava, eu deixava claro que eu era econômico. Fui fazendo a cabeça da minha esposa e hoje ela me apoia. Mas se o cara não sente confiança de que é possível atingir seus objetivos mesmo sendo casado, então só lamento. Lembro-me também de um amigo que era solteiro convicto. Estimulava o grupo de amigos a se manterem solteiros, pois nenhuma mulher prestava, segundo ele. Sempre citava um tio dele que tinha cerca de 60 anos, que costumava viajar e que era solteiro, mas muito feliz. Só sei que este meu amigo certo dia conheceu uma mulher e seis meses depois já estavam casados. Hoje ele tem um filho. Pode chegar um momento na vida de um homem que ele conhece uma mulher e fica balançado se vai deixar ela apenas passar pela sua vida. Se casar fosse tão ruim, nenhum ex-marido se casaria de novo. Claro que um solteiro possui maior controle de suas finanças, mas casamento não descarta a possibilidade de atingir a independência financeira.
4) El Rei: Como e quando foi o seu primeiro contato com a ideia de investir seu dinheiro? Você se preparou antes ou começou por curiosidade e foi buscando informação depois?
A.D.P: Meu primeiro contato com investimentos aconteceu assim que eu comecei a trabalhar, mas meu interesse foi despertado quando eu era criança. Eu sempre fui uma criança poupadora. Deixava minhas moedinhas no meu guarda roupa e não comprava doces ou outras coisas que crianças gostam. Gostava de oportunidades de arranjar dinheiro. Por exemplo, quando comprava pão de manhã, meus pais separavam um dinheiro para a compra. Muitas vezes eu ia em uma padaria que ficava bem distante de casa só porque o pão era mais barato. A diferença, claro, era somada às moedinhas do meu armário. Isso eu falo quando eu tinha cerca de 7 anos de idade. Nessa época também ouvi dizer que existia uma coisa que você deixava seu dinheiro lá e no outro mês estava um pouquinho maior. Descobri que o nome dessa coisa era poupança. Quando criança fiquei maravilhado pois considerava que era como se alguém te desse dinheiro de graça só porque você deixou um pouco lá. Até então eu imaginei: e se eu tivesse tanto dinheiro, mas tanto dinheiro que seria o suficiente para eu viver sem trabalhar? Dai começou minha fascinação pelo assunto.
Outro ponto interessante foi a completa falta de educação financeira de meus pais. Lá em casa era normal o endividamento através de cartão de crédito e de empréstimos. Meu pai fazia empréstimos para quitar outros. Quando a situação começava a aliviar, meus pais realizavam alguma compra grande, o que fazia a situação voltar a ser péssima. Muitas dessas compras eram supérfluos ou coisas que poderiam ser compradas depois. Eu não entendia muito bem por que meus pais faziam isso, mas serviu como um excelente contra-exemplo.
Quando comecei a trabalhar, separava um dinheirinho todo mês para a poupança, em busca de meu sonho de criança. Até o dia em que um capitão do exército do quartel onde eu servia fez uma palestra para os sargentos e tenentes sobre investimento em ações. Eu estava lá também para prestar apoio no som ou no vídeo, caso alguma coisa desse problema. O capitão mostrou uma série de gráficos, falando com muita propriedade. Aquilo me fascinou. Percebi que no mercado de ações minha tão sonhada independência financeira poderia ser atingida de forma mais rápida do que a poupança. Vi que na mesa do capitão tinha um livro e só consegui anotar o nome do autor: Alexander Elder. Comprei o livro "Aprenda a operar no mercado de ações" e o devorei. Instalei alguns programas no meu computador para analisar os gráficos, fiz simulações e me sentia preparado para realizar meus trades. Infelizmente, estava contagiado pela incompetência inconsciente e, claro, não deu certo. Dei sorte de sair com um leve prejuízo. Consegui recuperar boa parte fazendo alguns trades com as ações do Bradesco. Deixei o dinheiro parado na corretora pois tinha acabado de passar para um concurso público e precisa me mudar. Ainda bem que isso aconteceu, pois ajudou a mudar completamente minha forma de investir. Aliás, é por causa dessa história que o nome do meu blog é Além da Poupança.
5) El Rei: Entre sites, livros e pessoas, quais foram as fontes que mais contribuíram para a formação da sua visão como investidor? Poderia citar alguns exemplos dessas fontes?
A.D.P: Irei responder esta pergunta continuando a história da pergunta passada. Logo quando empossei meu atual cargo, conheci um colega de trabalho que investia no mercado de ações. Ele me apresentou o blog que mudou completamente minha forma e investir. O nome do blog é "Leitão em Ação". O Leitão apresenta nas suas postagens uma forma extremamente simples de se investir e com linguagem bastante acessível. Meu blog é inspirado no blog dele. O blog do Leitão foi o despertar de minha atual forma de investir. Nele finalmente aprendi o significado da análise fundamentalista. O livro de Alexander Elder possui, se não me engano, uma referência sobre análise fundamentalista, mas na época eu passei batido pois não tinha entendido nada. Finalmente tinha encontrado uma forma de investir que estava de acordo com o meu perfil. Nada contra a análise técnica. Quando fiz meus trades de sucesso com as ações do Bradesco, estava fazendo com controle de risco e com pontos de saída, ao contrário dos meus outros trades errados. Mesmo assim, não me sentia confortável com a análise técnica.
Mas com a análise fundamentalista foi diferente. Simpatizei tanto com esta abordagem que devorei diversos livros sobre o assunto. Entre estes livros, os que mais fascinaram foram "O Jeito Peter Lynch de Investir", "O Investidor Inteligente", "Investindo em ações no longo prazo" e "Warren Buffett e a análise de balanços". Mesmo assim, cada livro que não citei contribuiu de alguma forma na minha visão como investidor. Outra fonte que me ajudou muito é a forma de investir conhecida como "Método INI". Na verdade, eu conheci este método antes da leitura dos livros sobre análise fundamentalista. Infelizmente, o Instituto Nacional de Investidores foi desfeito, mas é possível encontrar pela internet referências sobre o "Método INI". Basicamente, o sucesso deste método consiste em investir mensalmente numa gama diversificada de empresas boas e lucrativas a preços razoáveis. Na época, quando li sobre este método, realizei uma série de simulações de compras mensais em empresas lucrativas e percebi que este método faz sentido. Depois que conheci este método, entendi que o mercado de ações não é tão caótico assim, e que realmente as ações são pequenos pedaços de empresas, fato que muita gente sabe, mas ignora. Empresas boas lucram, crescem e dão retorno aos seus acionistas. Empresas ruins dão prejuízo e frustram seus acionistas. Esta teoria está completamente alinhada ao meu perfil. Eu só precisava obter informações para desenvolver uma metodologia com o objetivo de saber diferenciar empresa boas de ruins. É aí que os livros se encaixam.
6) El Rei: Qual o seu objetivo após atingir sua independência financeira? Pretende trabalhar numa atividade que gosta, usará os proventos da carteira de investimentos como complemento da renda familiar ou parará de trabalhar definitivamente?
A.D.P: A independência financeira que almejo não seria apenas para suprir meus gastos do dia a dia. Gostaria também que ela permita a realização de viagens a turismo com uma frequência razoável. Talvez utilizaria o dinheiro da minha aposentadoria para os gastos diários e o dinheiro da independência financeira para viagens, ou vice versa. Se eu mantiver meu ritmo atual, provavelmente não alcançarei este sonho. Preciso aumentar meus aportes. Já estou trabalhando nisso.
Mas como não se vive apenas de viagens, tenho outros planos. Gostaria de realizar serviços voluntários em alguma ONG ou organização filantrópica semelhante. Se eu tiver jeito para ensinar, gostaria de dar cursos ou palestras ajudando outras pessoas a controlar suas finanças, ou quem sabe ensinando um pouco sobre o renda variável para aqueles que se empolgarem.
Parar de trabalhar definitivamente? Só se eu quiser morrer rápido.
7) El Rei: Estamos passando por épocas de instabilidade em todos os mercados mundiais. Especificamente no Brasil, a pressão inflacionária começa a assustar, a insatisfação do povo com o mau uso da verba pública ganhou as ruas, fazendo com o que os políticos sejam pressionados a atender a antigas demandas da população. Muitas empresas sofrem com intervenção direta do governo na economia. Selic subindo. Qual a sua visão sobre o cenário político e econômico brasileiro? Para quem investe ou deseja investir, tanto em ações quanto em renda fixa, até que ponto você acha importante considerar as variáveis políticas e as notícias num planejamento de logo prazo?
A.D.P: Agora você pegou nos meus pontos fracos: macroeconomia e previsões. Tenho sim minhas suposições, mas convenhamos, qual seria a credibilidade que tenho ao expô-las? Vemos diversas vezes renomados economistas errarem feio em suas previsões. Qual seria o valor da minha? Sou um mero pequeno investidor que compra ações.
Tenho a seguinte filosofia de investimento: empresa boa é aquela que é boa faça chuva ou faça sol, nas crise e na bonança, com política da esquerda ou da direita, com Copa do Mundo ou sem Copa. Por isso procuro identificar empresas com negócios ou produtos que historicamente venderam bem. Procuro também empresas que demonstram ter uma administração competente, que sabem se virar nas adversidades. Quando analiso uma empresa, procuro ver os fatos, não as promessas. Se você observar bem, as maiores quedas da bolsa costumam ser de empresas que prometeram demais, mas fizeram de menos. Nestas empresas, os boatos conseguem sustentar por um tempo a cotação das ações, mas inevitavelmente o fato determinará se a cotação cairá ou subirá.
Não tenho informação nem formação técnica para prever o impacto das medidas da economia nas minhas empresas. Mas garanto que minhas empresas possuem pessoas bem pagas, bem formadas e bem informadas para saberem lidar com essas questões. Por isso, procuro deixar com as próprias empresas essas preocupações econômicas. É um método 100%? Claro que não. Na minha carteira sempre surgirá uma empresa que de alguma forma decepcionará. Nessas horas eu posso transferir os recursos empregados nesta empresa para outra, conforme determinado pelo meu controle de risco.
Pelo menos para mim, estar antenado a todas as mudanças e acontecimentos do mundo pode ser mais prejudicial do que benéfico. Primeiro porque as informações que chegam são rapidamente interpretadas pelo mercado, isso quando já não foram precificadas. Segundo porque não tenho a mínima condição de interpretar estas informações, logo a probabilidade de fazer alguma besteira é maior. Terceiro porque a atividade de acompanhar notícias costuma abalar a paz e o controle emocional que tanto prezo na minha estratégia. Quarto que se eu decidir mexer na minha carteira cada vez que houver uma mudança, ela ficará girando de forma que prejudicará seu desempenho. Quinto que dentro do conjunto de pessoas ricas que conheço, englobando desde as lendas do mercado até investidores que conheci pessoalmente, os que ficaram ricos operando notícias são percentualmente pouco relevantes neste conjunto. Sexto porque apesar de todas estas crises e intempéries econômicas, no longo prazo o mercado costuma subir, conforme relatei em uma postagem que fiz no meu blog. Dado o que falei, não vejo grandes motivos para eu realizar previsões, pois são extremamente difíceis de serem realizadas, muitas vezes com pouco retorno. Recomendo aos meus colegas que não tem conhecimento sobre Economia a aceitarem este fato. Vestir a carapuça de pequeno investidor, focando na saúde das empresas, deixando as notícias em segundo plano.
8) El Rei: No seu ótimo post sobre sua estratégia (confira aqui), você não deu maiores detalhes sobre os critérios de saída das empresas. Nos comentários, você falou um pouco disso, sendo que um dos critérios é a venda no caso de subida “insana” de preços. Você já passou por essa situação? Você tem empresas como Cielo, com valorização de 50%, e, mesmo assim, não a vendeu. Você pode especificar o que considera uma alta tão grande a ponto de ter que realizar lucro e arcar com um enorme imposto de renda?
A.D.P: Interessante esta pergunta, Troll. E ainda bem que citou a CIEL3. Tive a oportunidade de comprar suas ações em seu fundo histórico, no primeiro trimestre de 2011. Desde então ela subiu 50% em 2011, outros 50% em 2012 e vem subindo 20% em 2013. Foi a primeira empresa multiplicadora de minha carteira. Na minha tabela não consta valorização de mais de 100% porque realizei alguns trades, o que elevou artificialmente seu preço médio.
No meu critério, quando falo em venda a preços insanos de alta, estou me referindo àqueles momentos em que o mercado está eufórico. Nestes momentos é possível achar empresas com P/L de 50, por exemplo. Mesmo que uma empresa seja boa, podemos deduzir que há algo errado com este patamar, indicando que a possibilidade de uma correção é grande. Neste momento, uma transferência de parte dos recursos para a renda fixa pode ser uma boa ideia.
A CIEL3 possui um P/L alto e P/VP alto. Subiu intensamente nos últimos anos. Mas só por causa disso está a preço insano? A empresa está entregando resultados, com margens ridiculamente altas, dividendos bons e lucros constantes. Ainda não está insano. É o tipo de empresa que consigo comprar mesmo estando em topo histórico.
Falando em topo histórico, isso é outra coisa que vale a pena ser abordada. Já fui investidor de deixar de comprar uma ação só porque está em topo histórico, ou vender uma ação porque ela chegou a este nível. Ou o contrário. Ver uma ação em fundo histórico e achá-la atraente. Porém, isto não é garantia de nada. Nada que tenha subido muito não pode subir ainda mais ou nada que tenha caído muito não possa cair ainda mais. Olhar apenas o preço, pelo menos na minha estratégia atual, nada tem a ver com a definição de uma ação estar cara ou barata. Ao vender uma ação, o investidor poderá estar entregando ao mercado uma potencial vencedora. BR Foods, CCR, Duratex, Grendene, Klabin, Natura, Randon, Sabesp, Souza Cruz, Tractebel, dentre muitas outras, são ações que decuplicaram de 2003 para cá. Os investidores dessas empresas tiveram diversas oportunidades de vender estas vencedoras durante este tempo. Muitas também preservaram alguns múltiplos fundamentalistas, como por exemplo o P/L, bastante esticados durante este tempo. Vender apenas porque subiu muito ou porque o P/L está esticado pode ser uma estratégia perdedora ou pouco rentável. Um investidor que comprasse no início de uma decuplicação e vendesse só porque subiu 50% e porque está em topo histórico estaria abrindo mão de outros magníficos 570%. O mesmo vale comprar uma ação apenas porque sua cotação caiu muito ou porque está em fundo histórico. Diversas empresas atingem o fundo histórico, para depois atingir outro, e mais outro, e mais outro, para depois permanecer neste buraco. É preciso analisar o conjunto dos múltiplos e expectativas da empresa.
O que se tem notado é que o mercado estica os múltiplos de empresas com boas expectativas e reprime os múltiplos de empresas com más expectativas. Entretanto, muitas vezes o mercado exagera ao esticar algumas ações, havendo um descompasso entre suas expectativas e seu preço. Confesso que não deve ser anda fácil vender uma ação lucrativa só porque subiu exageradamente, mas uma subida de 50%, na minha opinião, não é exagero, contanto que haja um acompanhamento dos fundamentos e perspectivas da empresa.
9) El Rei: Atualmente, você está se dedicando a um concurso público top of mind, correto? Que dica você dá para quem deseja começar a estudar para concursos?
A.D.P: Para quem nunca estudou para concurso ou nunca passou, a primeira dica que quero deixar aqui é que vá subindo a escada aos poucos. Quando me refiro à escada, me refiro aos degraus do funcionalismo público. Mesmo que a pessoa tenha ensino superior, faça um concurso de ensino médio, que pague entre 2k a 4k reais iniciais. Depois da congratulação, parta para os de ensino superior TOP.
Não se intimide com as relações candidato/vaga. Vemos por aí concursos com relação candidato/vaga de 300, 500 ou até mais do que 1.000. Muitas pessoas com bom potencial de estudo desistem por causa disso. Isso é tudo besteira. A maioria das pessoas que está prestando concurso está despreparada. Muitos estudaram apenas 2 ou 3 meses. Alguns são advogados que acham que vão se dar bem apenas porque cai direito. Muitas só se inscreveram para ver se passam na sorte. Muitos apenas realizaram um cursinho preparatório mas deixam de estudar além dele. Não tenho estudos ou estatísticas, mas chuto que pelo menos 90% dos candidatos são despreparados. É um ou outro que se salva.
Tempo é fundamental. Não deixe para estudar apenas quando sair o edital. Estude antes. Quando digo antes, leia-se anos de antecedência. A não ser, claro, que você seja superdotado.
Foco é fundamental. Não adianta sair estudando um monte de matérias se você não tem um concurso específico em mente. Foque um concurso, veja as disciplinas que serão cobradas e estude para ele.
Analisar a banca é fundamental. Considero que estudar a banca que organizará o concurso é a parte mais importante. Você não estuda apenas a matéria, estuda o estilo da banca. Muitas bancas cobram mais sobre um assunto. Algumas bancas cobram o texto puro da lei enquanto outras cobram mais interpretação. Cada banca organizadora tem o seu estilo. Estudar o estilo da banca te deixará mais preparado.
Estudar o conteúdo programático. Estude tudo. Sabe aquele partezinha de matemática financeira que você não estudou porque não achou material de estudo ou porque achou muito complicado entender? Das 10 questões de matemática financeira, 6 serão exatamente sobre isto que você não estudou. Estude tudo, pois a Lei de Murphy funciona muito bem para aqueles que deixaram de estudar algum conteúdo da prova.
Os que passam no concurso não são aqueles que mais acertam, mas sim aqueles que menos erram. Estude para o concurso na tentativa de gabaritá-lo. Não gaste seu tempo a toa. Não existe isso de "se não passar neste concurso passo em outro". Não desperdice tempo. Estude para passar de primeira!!!
Há muitas outras dicas, mas isso seria um assunto para uma postagem no meu blog. Por enquanto vou deixar estas. Espero que seu público goste, Troll.
10) El Rei: Para finalizar, deixe uma mensagem para seus leitores, sejam eles jovem mancebos ou adultos, sobre qualquer coisa que vier à sua cabeça.
A.D.P: O que tenho observado no meu dia a dia e na internet são pessoas que gastam muita energia em coisas desnecessárias. Picuinhas, briguinhas, um querendo ser um melhor do que o outro, deboches, xingamentos e muitas outras coisas que em nada acrescentariam na vida da pessoa. Muita gente esquentando a cabeça com coisas que em nada mudariam suas vidas. Pelo contrário. Geram rancor, descontentamento e inimizades. A mensagem que quero deixar aqui é que as pessoas analisem realmente se vale a pena tomar certas atitudes. Avaliem realmente se a atitude que está sendo tomada nos tornam pessoas melhores e com maior aprendizagem na bagagem. Não somos perfeitos, mas podemos tentar conviver pacificamente nos ajudando ou ajudando outras pessoas. Procurem agir de maneira correta no seu dia a dia.
No campo das finanças e dos investimentos, procurem sempre o autoaperfeiçoamento. Mantenham a disciplina e a constância de aportar mês a mês e comprar ações de boas empresas. O começo da jornada é a parte mais difícil, pois o investidor se depara com uma carteira pequena, que pinga apenas algumas dezenas de reais de dividendos. Mas conforme o tempo vai passando, o investidor vai amadurecendo e sua carteira criará corpo, motivando-o. Mantenham a disciplina e os aportes. E desconfie das pessoas que afirmam ter descoberto a fórmula mágica do completo sucesso na bolsa. Se você afirma que possui esta fórmula, provavelmente você está errado.
11) El Rei: Quero agradecê-lo por aceitar ser entrevistado pelo Investidor Troll, El Rei das Polêmicas. Tenho profundo respeito pelo trabalho que você faz no seu blog, ao trazer a lume informação de qualidade escrita de forma simples, para que qualquer pessoa possa entender e apreciar.
A.D.P: O prazer foi todo meu. Para quem tiver maior curiosidade, fui entrevistado também há um tempo no fórum da Infomoney. Vou deixar o link abaixo:
http://forum.infomoney.com.br/viewtopic.php?p=1696691#1696691
Desejo maiores sucessos a você e a todos os seus leitores!
A CIEL3 possui um P/L alto e P/VP alto. Subiu intensamente nos últimos anos. Mas só por causa disso está a preço insano? A empresa está entregando resultados, com margens ridiculamente altas, dividendos bons e lucros constantes. Ainda não está insano. É o tipo de empresa que consigo comprar mesmo estando em topo histórico.
Falando em topo histórico, isso é outra coisa que vale a pena ser abordada. Já fui investidor de deixar de comprar uma ação só porque está em topo histórico, ou vender uma ação porque ela chegou a este nível. Ou o contrário. Ver uma ação em fundo histórico e achá-la atraente. Porém, isto não é garantia de nada. Nada que tenha subido muito não pode subir ainda mais ou nada que tenha caído muito não possa cair ainda mais. Olhar apenas o preço, pelo menos na minha estratégia atual, nada tem a ver com a definição de uma ação estar cara ou barata. Ao vender uma ação, o investidor poderá estar entregando ao mercado uma potencial vencedora. BR Foods, CCR, Duratex, Grendene, Klabin, Natura, Randon, Sabesp, Souza Cruz, Tractebel, dentre muitas outras, são ações que decuplicaram de 2003 para cá. Os investidores dessas empresas tiveram diversas oportunidades de vender estas vencedoras durante este tempo. Muitas também preservaram alguns múltiplos fundamentalistas, como por exemplo o P/L, bastante esticados durante este tempo. Vender apenas porque subiu muito ou porque o P/L está esticado pode ser uma estratégia perdedora ou pouco rentável. Um investidor que comprasse no início de uma decuplicação e vendesse só porque subiu 50% e porque está em topo histórico estaria abrindo mão de outros magníficos 570%. O mesmo vale comprar uma ação apenas porque sua cotação caiu muito ou porque está em fundo histórico. Diversas empresas atingem o fundo histórico, para depois atingir outro, e mais outro, e mais outro, para depois permanecer neste buraco. É preciso analisar o conjunto dos múltiplos e expectativas da empresa.
O que se tem notado é que o mercado estica os múltiplos de empresas com boas expectativas e reprime os múltiplos de empresas com más expectativas. Entretanto, muitas vezes o mercado exagera ao esticar algumas ações, havendo um descompasso entre suas expectativas e seu preço. Confesso que não deve ser anda fácil vender uma ação lucrativa só porque subiu exageradamente, mas uma subida de 50%, na minha opinião, não é exagero, contanto que haja um acompanhamento dos fundamentos e perspectivas da empresa.
9) El Rei: Atualmente, você está se dedicando a um concurso público top of mind, correto? Que dica você dá para quem deseja começar a estudar para concursos?
A.D.P: Para quem nunca estudou para concurso ou nunca passou, a primeira dica que quero deixar aqui é que vá subindo a escada aos poucos. Quando me refiro à escada, me refiro aos degraus do funcionalismo público. Mesmo que a pessoa tenha ensino superior, faça um concurso de ensino médio, que pague entre 2k a 4k reais iniciais. Depois da congratulação, parta para os de ensino superior TOP.
Não se intimide com as relações candidato/vaga. Vemos por aí concursos com relação candidato/vaga de 300, 500 ou até mais do que 1.000. Muitas pessoas com bom potencial de estudo desistem por causa disso. Isso é tudo besteira. A maioria das pessoas que está prestando concurso está despreparada. Muitos estudaram apenas 2 ou 3 meses. Alguns são advogados que acham que vão se dar bem apenas porque cai direito. Muitas só se inscreveram para ver se passam na sorte. Muitos apenas realizaram um cursinho preparatório mas deixam de estudar além dele. Não tenho estudos ou estatísticas, mas chuto que pelo menos 90% dos candidatos são despreparados. É um ou outro que se salva.
Tempo é fundamental. Não deixe para estudar apenas quando sair o edital. Estude antes. Quando digo antes, leia-se anos de antecedência. A não ser, claro, que você seja superdotado.
Foco é fundamental. Não adianta sair estudando um monte de matérias se você não tem um concurso específico em mente. Foque um concurso, veja as disciplinas que serão cobradas e estude para ele.
Analisar a banca é fundamental. Considero que estudar a banca que organizará o concurso é a parte mais importante. Você não estuda apenas a matéria, estuda o estilo da banca. Muitas bancas cobram mais sobre um assunto. Algumas bancas cobram o texto puro da lei enquanto outras cobram mais interpretação. Cada banca organizadora tem o seu estilo. Estudar o estilo da banca te deixará mais preparado.
Estudar o conteúdo programático. Estude tudo. Sabe aquele partezinha de matemática financeira que você não estudou porque não achou material de estudo ou porque achou muito complicado entender? Das 10 questões de matemática financeira, 6 serão exatamente sobre isto que você não estudou. Estude tudo, pois a Lei de Murphy funciona muito bem para aqueles que deixaram de estudar algum conteúdo da prova.
Os que passam no concurso não são aqueles que mais acertam, mas sim aqueles que menos erram. Estude para o concurso na tentativa de gabaritá-lo. Não gaste seu tempo a toa. Não existe isso de "se não passar neste concurso passo em outro". Não desperdice tempo. Estude para passar de primeira!!!
Há muitas outras dicas, mas isso seria um assunto para uma postagem no meu blog. Por enquanto vou deixar estas. Espero que seu público goste, Troll.
10) El Rei: Para finalizar, deixe uma mensagem para seus leitores, sejam eles jovem mancebos ou adultos, sobre qualquer coisa que vier à sua cabeça.
A.D.P: O que tenho observado no meu dia a dia e na internet são pessoas que gastam muita energia em coisas desnecessárias. Picuinhas, briguinhas, um querendo ser um melhor do que o outro, deboches, xingamentos e muitas outras coisas que em nada acrescentariam na vida da pessoa. Muita gente esquentando a cabeça com coisas que em nada mudariam suas vidas. Pelo contrário. Geram rancor, descontentamento e inimizades. A mensagem que quero deixar aqui é que as pessoas analisem realmente se vale a pena tomar certas atitudes. Avaliem realmente se a atitude que está sendo tomada nos tornam pessoas melhores e com maior aprendizagem na bagagem. Não somos perfeitos, mas podemos tentar conviver pacificamente nos ajudando ou ajudando outras pessoas. Procurem agir de maneira correta no seu dia a dia.
No campo das finanças e dos investimentos, procurem sempre o autoaperfeiçoamento. Mantenham a disciplina e a constância de aportar mês a mês e comprar ações de boas empresas. O começo da jornada é a parte mais difícil, pois o investidor se depara com uma carteira pequena, que pinga apenas algumas dezenas de reais de dividendos. Mas conforme o tempo vai passando, o investidor vai amadurecendo e sua carteira criará corpo, motivando-o. Mantenham a disciplina e os aportes. E desconfie das pessoas que afirmam ter descoberto a fórmula mágica do completo sucesso na bolsa. Se você afirma que possui esta fórmula, provavelmente você está errado.
11) El Rei: Quero agradecê-lo por aceitar ser entrevistado pelo Investidor Troll, El Rei das Polêmicas. Tenho profundo respeito pelo trabalho que você faz no seu blog, ao trazer a lume informação de qualidade escrita de forma simples, para que qualquer pessoa possa entender e apreciar.
A.D.P: O prazer foi todo meu. Para quem tiver maior curiosidade, fui entrevistado também há um tempo no fórum da Infomoney. Vou deixar o link abaixo:
http://forum.infomoney.com.br/viewtopic.php?p=1696691#1696691
Desejo maiores sucessos a você e a todos os seus leitores!
sexta-feira, 28 de junho de 2013
Atualização Mensal - Junho de 2013
Nobres seguidores do Séquito de El Rei!
O mês de junho foi a hora da verdade! Agora sabemos quem tem bolas na Blogosfera Financeira! O Ibov caiu apenas 6.000 pontos (cerca de 11% de queda), mas já tem neguinho liquidando posição aí. E muitos que se seguraram ficaram com o loló piscando olhando o HB todos os dias, no maior estilo Buy and Pray! hahahaha!
Convém lembrar que quedas como essa acontecem até mesmo em mercados de alta declarada, como em maio de 2006, quando o índice caiu cerca de 8%, em pleno mercado bull. E mercado em baixa tivemos em setembro de 2008, com o índice chegando a desvalorizar 40% no ponto mais agudo da crise. Essa queda de 11% não é nada. Se for para cair de verdade, estamos apenas no início do tombo. É para assustar? Não. Isso é renda variável e quem compra ações tem que saber assumir o risco do negócio e ter sua estratégia ANTES de operar. Se a queda incomoda, diversifique e reduza a exposição a ações. Mais uma vez:
Sócio: acumula cada vez mais ações. Permanece sócio enquanto os fundamentos atenderem aos critérios pré-estabelecidos.
Trader: usa análise gráfica para definir, entrada e saída dos papéis.
Lembram da venda aberta em opções de PETR4 e GGBR4 que eu fiz em abril? Eu estava prestes a levar um nabo daqueles por conta da disparada desses papéis. Porém, os sangue das veias de El Rei é gélido como o ar siberiano. As opções de GGBR4 foram zeradas em maio com lucro e as de PETR4 em junho, praticamente no 0x0. As opções foram ao pó, porém, eu já, PREVIAMENTE, defini que sempre encerro minhas operações uma semana antes do vencimento. Foi o lançamento mais difícil que fiz até hoje.
Houve queda de -3,99% no patrimônio, o que me deixou novamente abaixo dos R$ 400 mil. Se descontar o aporte de R$ 7.000, a queda foi de -5,72%, ou R$ 23.101,69. Mas existe uma grande vantagem em ficar abaixo dos R$ 400 mil: quando eu ultrapassar essa barreira novamente, farei outra comemoração. E daquele jeito! huahuahuahua!
Posição atual da carteira de El Rei:
Como podem perceber, estou praticamente sem caixa. Em junho, enchi o carrinho com BBDC4, TBLE3 e a nova ação TAEE11, uma nova elétrica e a escolhida para novos aportes. Estou com uma grande posição em TBLE3 e não devo comprar mais por muito tempo. No site do Grão-Mestre Cachorrão há um quadro com o resumo da Taesa.
Resumo:
Aporte do mês: R$ 7.000,00.
Proventos: R$ 26,39 (BBDC4) - média mensal em 2013 igual a 9,25% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: encerrada a posição em PETRF20 com R$ 40,00 de lucro. Sigo vendido em PETRH20 (quase zerando), GGBRH14 e BBDCH31.
Compras: 500 BBDC4, 300 TBLE3 e 300 TAEE11.
Não deixem de conferir o ranking de meu Guardião-Mor, aqui.
E para finalizar, a charge do mês vai para o blogueiro mais "ligeiro" que já passou por aqui. Frita Nordestino Aloprado!
Clique para ampliar!
Até mais súditos!
"Meu sucesso financeiro forma um contraste absurdo com minha capacidade de prever os acontecimentos."
- George Soros, empresário, filantropo e megaespeculador húngaro-americano -
Assinar:
Postagens (Atom)